男子办贷款银行卡预留骗子手机号 40万不翼而飞

诈骗案嫌疑人落网

□记者高鸿鹏通讯员东波文记者李康摄影

核心提示“可为个人和企业提供小额借贷，息低无担保，免抵押。”6名犯罪嫌疑人以方便办理贷款事项为由，指示市民冯先生往银行账户存入75万元现金作为银行流水，用“木马程序”截取冯先生的银行卡密码后，又通过事先预留的手机号码获取转账用的动态验证码，转走金额40万元。4月28日，郑州警方通报，经过几个月的侦查布控，这起典型的信贷诈骗案告破，5名犯罪嫌疑人落网。

看清骗子的招数

第一步

以查诚信为名，要得身份证号码和名字

第二步

看清骗子的招数

以方便办理贷款为由，骗子提出要留下他们的手机号码

第三步

指示冯先生往银行卡存入80万，称这样才能通过内部办理大额贷款和大额信用卡

第四步

让冯先生上网填写银行信用卡申请表（含有银行卡号、密码、家庭住址等信息），通过木马截取了冯先生的银行卡密码

第五步

通过预留的手机号码获取动态验证码，完成取款

[上钩]

生意急需资金，求助“无抵押信贷公司”

家住郑州管城区的冯先生今年32岁，祖籍江苏灌南县，2004年大学毕业后在郑州打工，经过几年的打拼，他在银基商贸城做起了服装批发生意，几年下来生意越做越红火。2014年11月底，有批很好的生意急需较大资金，让他一筹莫展。

“你好，本处可为个人和企业提供小额借贷（5万~100万），息低无担保，免抵押。另可代办大额信用卡，前 期 无 费 用，电 话136××××××××，陈经理”。12月2日14时30分，冯先生手机上收到的一条短信让他感到眼前的资金问题有着落了。冯先生按照短信上留的联系方式和对方取得了联系，接电话的自称陈经理的女子说：“你把你的身份证号码和名字发信息给我，等我们查查你的诚信有没有问题，然后我们会有人和你联系。”冯先生按照要求发了信息。

[被骗]

银行卡上75万元被转走了40万元

2014年12月5日，冯先生接到“贷款”公司的电话，对方称，他通过了诚信审核，可做贷款，并约他12月6日在郑州东大街和紫荆山路某写字楼“公司”见面详谈。冯先生如约而至，陈经理没有接见他，电话安排了一男一女两个青年跟他见了面，简单问询之后，说可以办理贷款，贷款金额为200万元，需要把手续办理一下。

之后，其中一名女孩带着冯先生到附近的银行办理了一个银行卡，但在向银行提供联系方式时，女孩却提出要留下他们的手机号码，理由是方便办理贷款事项。随后，陈经理又电话指示冯先生往银行账户存入80万现金作为银行流水，并说明只有这样才能通过内部办理大额贷款和大额信用卡。冯先生虽半信半疑，但想想办好的银行卡掌握在自己手里，用的是自己的名字，钱存在自己账户上，密码自己掌握，也不怕她胡来，就在银行卡内一次性存入了75万元现金。

2014年12月11日16时13分，冯先生接到陈经理打来的电话称，内部指标已通过审核，让他赶紧上网填写银行信用卡申请表，并发给冯先生一个文件让他下载，冯先生按照陈经理的指示下载文件、填写了上次办理的银行卡号、密码、家庭住址等信息。一系列动作完成后，冯先生总感觉有点不妥。22时许，冯先生越想越害怕，赶紧去ATM机上查看交通银行卡上的余额，结果一查，顿时傻了眼，事先存入的75万元余额仅剩下34.99万。冯先生第一反应就是被骗了，赶紧打110报了警并紧急向银行挂失。第二天，冯先生通过到银行查询，发现银行卡里的40万元是通过网银转账、手机银行转账到别的卡上。

郑州市公安局南关街分局案件侦办大队于2015年3月、4月将5名嫌疑人抓获。

[揭秘]

办卡时预留的手机号是骗子的

据介绍，冯先生当时办理贷款用的银行卡时留下的手机号码是别人的，正是这让他一步步陷入设好的陷阱中去。

原来，银行网银转账需要输入银行卡密码和手机动态验证码，冯先生接到办理贷款通过电话让填写申请的时候，嫌疑人让他下载了一个文件，这个文件其实是木马病毒。嫌疑人之一的“技术操作员”通过这个木马截取了冯先生的银行卡密码，通过预留的手机号码获取动态验证码，具备了转账的所有条件，而且转账时候的短信提醒也是发送到预留的手机号码上，冯先生一无所知。要不是冯先生短时间内反省过来并电话挂失，银行卡上的75万元会被全部转走。

看看嫌疑人的关系网

在昨日的新闻通气会上，南关街分局的办案民警称，这伙骗子分工明确，所用的电话卡、银行卡等所有信息都不是本人的，除两个不知情的临时聘用人员，其他全不露面，只在背后暗箱操作。

1号人物：洪艳，女，27岁，湖南娄底人，负责组织策划并联系发送手机贷款信息、联系电脑“黑客”后台转账和去ATM机取钱的人，诈骗后分得15万元赃款；

2号人物：林艳，女，34岁，郑州管城区人，洪艳的同谋嫌疑人，和洪艳是朋友关系，负责租临时办公室，招聘工作人员，购买诈骗专用的手机卡（10张），接客户电话（就是所谓的陈经理），诈骗后分了15万元赃款；

3号人物：朱杰，男，30岁，湖南娄底人，系洪艳的老公，负责网上购买银行卡（30张，诈骗的钱都转到这些卡上），并把银行卡送到取现金人的手中，带领取款人在湖南到郑州沿线的ATM机上取钱，然后把现金送到郑州给洪艳；

4号人物：“技术操作员”，男，身份不详，是洪艳通过临时申请的QQ号码网上联系的，当受害人登录网上银行填写申请时候通过木马病毒截取银行卡密码，负责把银行卡上的现金通过转账的方式转到事先购买的银行卡上，事后分得11万多元赃款（按照提成百分之二十五），在逃；

5号人物：王建（化名），男，46岁，湖南娄底双峰县人，等接到诈骗成功的消息后，拿着朱杰提供的十几张银行卡沿着湖南长沙到郑州沿线的ATM机上取钱，事后分得赃款2万余元；

6号人物：王规（化名），男52岁，湖南娄底双峰县人，主要负责开车，系王建的舅舅，车辆为王建提供的凯迪拉克，事后分得2000元赃款。

(大河报)